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幫兆豐金洗錢案擦脂抹粉?前總經理吳漢卿慘遭套牢

文 / 編輯整理

5年前一樁轟動國際洗錢案,沉寂一陣子後,才因2020年11月底蔡友才被求刑12年卻只判9個月,再度被各界關注。2016年8月間爆發的兆豐金洗錢風暴,雖然已歷經5年之久,但是全案的謎團仍未解?兆豐金紐約分行與巴拿馬分行涉及洗錢的資金流向何方?誰是真正幕後洗錢手?是否有棄車保帥的控管陰謀?整個案情到底誰惹的禍責任如何歸屬?何時能解開這金融界醜聞的謎團?國人無不拭目以待!

兆豐金紐約分行涉及違反美國「銀行保密法」和「反洗錢法」,被紐約州金融服務署(DFS)重罰 1.8 億美元(約新台幣 57 億元),創下國內金融在海外遭重罰金額最高紀錄。當時美國DFS提供的「裁判同意書」指出,由2010到2014年之間,兆豐金紐約分行多次把錢匯到巴拿馬分行兩個被關閉的帳戶,再以一間中介銀行,把退匯的錢批准支付進入帳戶。DFS認為藉由被退匯的過程,匯錢的帳戶和收錢的帳戶背後都是同一位持有人,已嚴重涉嫌偷天換日洗錢之實?

當時DFS查出兆豐金紐約分行資產90億美元,但在2013、2014年和巴拿馬分行資金來往卻高達35億與24億美元之多,另外和巴拿市也分別有11億和45億美元的往來紀錄。其實,巴拿馬早已被認定是洗錢的高風險區域,但是,兆豐金紐約分行反而長期和巴拿馬區域仍有多筆高額交易紀錄。當時美國金檢也查出,兆豐金巴拿馬分行的一家企業客戶,其真正受益人正是涉及違反美國法律,轉移關鍵科技到海外的爭議者。因此,更讓DFS認定兆豐金紐約分行的確是一樁洗錢案。

兆豐金洗錢案爆發後,當時也引發行政部門高度重視,隨即成立跨部會專案調查小組,被查出分行內部管理一團亂;不僅沒有做實地查核工作,甚至連針對政治敏感性的審查制度都沒有。當時DFS金檢報告指出兆豐金紐約分行出現14項內控疏失,其中最嚴重的就是「裁判兼球員」,毫無利益避嫌條款。紐約分行的首席法規遵循官竟還身兼副行長、財務調度、放款、代理銀行業務,更扯的是這位法規遵循官不但不懂美國法律,解釋法規文件更是一竅不通。 2016年2月兆豐金收到美方金檢報告後,董事長蔡友才於隔月的3月間隨即辭職,美方DFS認為有故意逃避之嫌,認為兆豐金不僅不認錯,連積極改善的心態都沒有。台灣金管會5月收到這份報告,但8月兆豐金才告知金管會,因涉及洗錢而遭到重罰,兆豐金不但不認錯又逃避的鴕鳥心態,當時引發國內各界譁然。但是,兆豐金仍使盡掩蓋之能事,美方DFS以及國內政商界非常不以為然紛紛指責,也遭受媒體界一片撻伐。

兆豐金遭美國DFS重罰事件流程表
兆豐金遭美國DFS重罰事件流程表

其實各界至今對整個案件仍百思不解,這麼重大的案件一爆發兆豐金董事長蔡友才隨即辭職,政商界人士無不認為理應親自帶領團隊,共同解決全案的疑雲,因此,各界懷疑當時臨危受命的吳漢卿應該是「棄車保帥」內部控管的犧牲者?兆豐金於2016年5月18日曾向金管會報告紐約分行遭美國DFS調查的事情,但兆豐金兼兆豐銀總經理吳漢卿,還身兼財政部官派董事,為何沒同步向董事會以及財政部報告此重大案件,這似乎不合常理。

金融界高層人士分析:此重大案件還認為事態不嚴重,才沒報董事會,那董監事、經營高管不但不適任還可能涉觸刑法,這整件事情,可能致使公司至少要賠57億元,難道是小事嗎?兆豐金洗錢案顯然已被美國DFS調查認定,當時董事長蔡友才對外表示無辜、不知情卻隨即辭職,找下屬吳漢卿當砲灰?然而至今仍未交代錢洗到哪了?各界更想知道全案的主謀到底是何方神聖?負起該負的責任沒?

爆發兆豐金洗錢案當時,投資人因不知這重大利空而買進兆豐金股票(當時連續兩天股價跌了7%),遭受損失的投資人,雖然可以透過投保中心代為求償。依股市法規,兆豐金董監事、獨董們都要賠錢,賠了沒?這重大案件總不能船過水無痕?政府行政部門應該盡早給國人有個交代。

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